Naše služby
Chceme, aby vaše léta po práci byla opravdu vaše. Ne stres ohledně peněz, ne obavy, co bude dál. Zlatí Poradci Penzí vám pomohou postavit důchodový plán, kterému budete rozumět a věřit. Máme 23 let zkušeností. Víme, co funguje a co ne. Pojďme na to spolu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sedneme si a projdeme všechno — co máte naspořené, jaké máte splátky, jaký životní styl chcete. Bez zbytečných čísel a grafů. Prostě si uděláme jasný obrázek, kde stojíte dnes. Pak se podíváme, co vám zbývá.
- Detailní rozbor všech vašich aktiv
- Mapování závazků a splátek
- Životní styl — co vám opravdu chybí
- Srovnání se standardní důchodovou situací
Služba 2
Vytvoříme vám plán, který je specificky pro vás. Nebudou tam generické doporučení. Budou tam čísla — kolik měsíčně budete mít, kdy si můžete dovolit dovolenou, co se změní v 75 letech. Realisticky a bez přikrášlování.
- Měsíční rozpočet v důchodu
- Scenáře pro různé věky odchodu
- Inflační a zdravotní rezervy
- Dlouhodobá udržitelnost příjmu
Služba 1
Pokud máte něco zajeté špatně, změníme to. Zkontrolujeme, jestli jsou vaše peníze v instrumentech, které vám skutečně pracují. Někdy stačí malý posun. Jindy je potřeba větší změna. Řekneme vám pravdu.
- Audit stávajících investic
- Doporučení lepších nástrojů
- Vyvážení rizika a výnosu
- Snížení zbytečných poplatků
Služba 3
Stát vám občas nabídne způsoby, jak ušetřit. Chceme, abyste je znali a používali. Nejde o nic nelegálního — jde o to hrát podle pravidel a nejít zbytečně státu peníze. Pojďme se na to podívat.
- Daňové odpočty a výhody
- Optimální investiční produkty
- Státní příspěvky a jejich využití
- Dobrovolné pojištění a daně
Služba 2
Nechcete jen čísla — chcete porozumět. Budeme se vám věnovat. Vysvětlíme, jak fungují různé způsoby spoření, proč rozmanitost není blbost, co se může pokazit. Budete věřit své budoucnosti, protože jí budete rozumět.
- Měsíční konzultace o financích
- Vysvětlování bez dvojsmyslu
- Příprava na měnící se situaci
- Sebevědomost v rozhodováních
Služba 1
Život se mění. Vaše plán musí s ním držet krok. Budeme vás pravidelně controlovat. Někdy jen ujistíme, že všechno jde správně. Jindy víme, že je čas něco zmenit. Budeme tu pro vás.
- Čtvrtletní nebo pololetní check-up
- Okamžité reakce na změny
- Úpravy bez byrokratických komplikací
- Klid a jistota
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás